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私募基金管理人合规运营最全手册!

来源:永乐国际     发布时间:[field:pubdate function="MyDate('Y-m-d',@me)"/]

  随着私募行业的频繁爆雷以及私募行业监管的纵深发展,私募基金管理人的日常运营合规管理的愈发重要。笔者特结合西政投资集团旗下私募基金管理人募投管退合规运营管理的实操整理本文。本文仅供各位同业人士参考,更多内容请各位读者、朋友以相关政策法规及监管要求为准。

  依据:《募集行为管理办法》第二条:“私募基金管理人、在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的机构(以下统称募集机构)及其从业人员以非公开方式向投资者募集资金的行为适用本办法。

  在中国证券投资基金业协会(以下简称中国基金业协会)办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金,在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国基金业协会会员的机构(以下简称基金销售机构)可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。其他任何机构和个人不得从事私募基金的募集活动”……

  依据:《募集行为管理办法》第四条:“从事私募基金募集业务的人员应当具有基金从业资格(包含原基金销售资格),应当遵守法律、行规和中国基金业协会的自律规则,恪守职业和行为规范,应当参加后续执业培训”。

  募集结算资金专用账户:募集机构归集的,在投资者资金账户与私募基金财产账户或托管资金账户之间划转的往来资金的账户,用于统一归集私募基金募集结算资金、向投资者分配收益、给付赎回款项以及分配基金清算后的剩余基金财产等,确保资金原返还。

  七大阶段:特定对象确认——投资者适当性匹配——基金推介——风险——合格投资者确认——基金合同签署——冷静期及回访。

  √可宣传管理人的品牌、发展战略、投资策略、管理团队、高管信息以及中基协公示的已备案基金信息。

  募集机构应当采取合理方式向投资者披露私募基金信息,投资风险,确保推介材料中的相关内容清晰、醒目。私募基金推介材料内容应与基金合同主要内容一致,不得有任何虚假记载、性陈述或者重大遗漏。如有不一致的,应当向投资者特别说明。私募基金推介材料内容包括但不限于:

  (四)私募基金托管情况(如无,应以显著字体特别标注)、其他服务提供商(如律师事务所、会计师事务所、保管机构等),是否聘用投资顾问等;

  (十)投资者承担的主要费用及费率,投资者的重要(如认购、赎回、转让等、时间和要求等);

  (十四)私募基金采取合伙企业、有限责任公司组织形式的,应当明确说明入伙(股)协议不能替代合伙协议或公司章程。说明根据《合伙企业法》或《公司法》,合伙协议、公司章程依法应当由全体合伙人、股东协商一致,以书面形式订立。申请设立合伙企业、公司或变更合伙人、股东的,并应当向企业登记机关履行申请设立及变更登记手续;

  (一) 基金的基本信息:基金名称、基金架构(是否为基金、是否有平行基金)、基金类型、基金注册地(如有)、基金募集规模、最低认缴出资额、基金运作方式(封闭式、式或者其他方式)、基金的存续期限、基金联系人和联系信息、基金托管人(如有));

  (二) 基金管理人基本信息:基金管理人名称、注册地/主要经营地址、成立时间、组织形式、基金管理人在中国基金业协会的登记备案情况;

  (三)基金的投资信息:基金的投资目标、投资策略、投资方向、业绩比较基准(如有)、风险收益特征等;

  (六)基金合同的主要条款:出资方式、收益分配和亏损分担方式、管理费标准及计提方式、基金费用承担方式、基金业务报告和财务报告提交制度等;

  (三)以任何方式承诺投资者资金不受损失,或者以任何方式承诺投资者最低收益,包括宣传“预期收益”、“预计收益”、“预测投资业绩”等相关内容;

  (四)夸大或者片面推介基金,违规使用“安全”、“”、“承诺”、“保险”、“避险”、“有保障”、“高收益”、“无风险”等可能投资人进行风险判断的措辞;

  (八)采用不具有可比性、公平性、准确性、权威性的数据来源和方法进行业绩比较,任意使用“业绩最佳”、“规模最大”等相关措辞;

  (1)特定对象确认阶段:《私募投资基金合格投资者确认书》、《私募投资基金投资人基本信息表》、《私募投资基金投资者风险调卷》、《专业投资者告知及确认书(适用于专业投资者)》。

  (2)投资者适当性匹配阶段(录音或):《投资者类型及风险匹配告知书》、《风险不匹配警示函及投资者确认书》、《购买不适当产品申请书》。

  当然合格投资者豁免特定对象确认、投资者适当性匹配、合格投资者确认、风险、投资者冷静期、回访确认程序。

  3.实缴规模目前根据一些操作实践,1000万以上。协会会反馈要求根据审慎性原则,要求募集完毕后再提交备案,协会关注的重点在于首笔募集款项是否符合项目投资的进度安排。

  (4)出具专项说明函件说明产品架构、交易对手、估值依据、底层资产情况、风控措施、还款来源等内容

  3.登陆备案系统后,点击首页的“待办业务”,查询待办业务,需要办理的事项一般在待办业务处可查询得知。

  (3)产品季度更新:每个季度对产品进行季度更新,报送基准日期为:3月31日,6月30日,9月30日,12月31日;

  3.登陆后点击桌面的“待办报告”,对于私募股权基金管理人通常该系统只需填报半年报、年报,通常是630、930,具体时间以协会通知为准。每月登陆相关系统查阅。

  已取得基金从业资格或基金销售业务资格的人员自注册第二年起,每年度应完成不少于15学时的后续职业培训。

  根据协会的监管要求,从业人员未按时完成后续职业培训的,将依据有关自律规则当年度对相关人员采取“书面警示”、“要求强制参加培训”等自律措施;至次年6月30日前仍未进行整改的,将对相关人员进行异常并对外公示;连续三年未达到后续培训要求的将采取“取消基金从业资格”的记录处分。

  私募基金管理人发生以下重大事项的,应当在10 个工作日内向基金业协会报告:私募基金管理人名称、高管发生变更;私募基金管理人的控股股东、实际控制人或者执行事务的合伙人发生变更;私募基金管理人分立或者合并;私募基金管理人或高级管理人员存在重大违法违规行为;依散、被依法撤销或者被依法宣告破产;可能损害投资者利益的其他重大事项。

  若存在控股股东、实际控制人以及代表人变更的需出具专项法律意见书,但是,例如代表人名字出错等小问题,只需提供说明,无需出具专项法律意见书;风控负责人变更以及其他不涉及公司重大事项的无需出具专项法律意见书,并后台提交。

  一般在进行季度更新的同时制作基金运行管理报告,并发送投资人。具体需根据基金合同的约定的披露时间处理。

  依据:《私募投资基金信息披露管理办法》第十六条:“私募基金运行期间,信息披露义务人应当在每季度结束之日起10个工作日以内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息”。

  依据:《私募投资基金信息披露管理办法》第十七条:“私募基金运行期间,信息披露义务人应当在每年结束之日起4个月以内向投资者披露以下信息:

  《私募投资基金信息披露管理办法》第十八条发生以下重大事项的,信息披露义务人应当按照基金合同的约定及时向投资者披露:

  (十二)基金管理人、实际控制人、高管人员涉嫌重大违法违规行为或正在接受监管部门或自律管理部门调查的;

  《证券期货投资者适当性管理办法》要求“募集机构要制定并落实适当性内部管理制度,且每半年开展一次适当性自查并形成自查报告。适当性管理制度至少包括以下内容:

  主动自查每年2次,协会不定期抽查。对此,管理人做好半年度及年度自查工作,整理相关自查报告。

  3.填报AMBERS系统:产品备案-基金清算模块,根据系统要求填报相关内容,包括基金基本情况、基金清算原因、基金清算时间、基金清算组人员、提交清算报告、投资者信息更新、基金清算情况表、基金清算承诺函、挂利润需要说明的问题等;

  以上系私募基金管理人日常运营管理所需注意的相关核心事项,更多内容可参考协会官网的相关视频及相关政策法规,或与我们沟通交流。返回搜狐,查看更多


 


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