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送你一份私募基金投资“防雷”手册

来源:永乐国际     发布时间:[field:pubdate function="MyDate('Y-m-d',@me)"/]

  公开宣传产品、虚假推介、承诺保本保收益和“灰色”售卖,是私募推介过程中的四大“雷区”。投资者要练就一双火眼金睛,快速准确排雷,才能好“钱袋子”。私募基金投资到底有哪些防雷术呢?不妨看看如下几条:

  目前,多数投资者踩中“雷区”都是因为对私募基金的投资常识缺乏了解,要想防止“踩雷”需要投资者了解自己、了解所要投资的产品,做到投资适当性。不同于公募基金行业,私募基金属于高风险高收益的投资产品,购买私募基金需要具备一定条件,即只有合格投资者才能认购。

  要想成为私募基金的合格投资者,需要具备三个条件:一是具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元;二是金融资产不低于500万元,或者最近3年个人年均收入不低于50万元;三是具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历,或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历。

  在了解自己可承受风险的能力后,进行投资者之前还需要对所要投资的产品或项目做相关调查,以此来自己对于拟投资对象有足够认知。在这个过程中,还有一个投资者风险在于介绍产品和项目的销售人员。

  销售人员为了提高产品的认购率,在向投资者介绍的过程中可能会有所隐瞒或违规操作,因此投资者需要仔细鉴别,切勿盲目的相信业务人员。在购买私募产品时要注意,业务人员在宣传推介产品时是否存在保本保收益或通过宣传“预期收益”、“预计收益”、“目标收益”、“业绩比较收益”等数字,投资者对产品忽视风险。

  作为一名合格的私募投资者,应该知道私募基金的登记备案基本知识,在进行投资之前,应该先去基金业协会网站查阅相关的私募基金管理人和私募基金产品的备案性,对拟投资的私募基金产品风险与收益特征有足够的认知,这样将可以有效的防范部分以私募基金名义为而进行非法集资的诈骗活动。

  在明确了自己与产品的匹配适当性原则与产品细节信息之后,投资者还应该根据自身的实际情况和市场情况综合来选择合适的投资策略。收益高的私募产品不一定就适合自己,同时也不会有永远都适合自己与市场的产品,因此在选择投资策略上,要注意适时而生的原则。

  比如,在债券违约率高发的“熊市”期间,投资者依然一味的重仓配置债券策略私募基金产品,在违约率高发与仓位较重的情况下,其“踩雷”的概率将会大大增加。而在这个债市违约率频现的时候,如果投资者综合配置商品、黄金、股票类私募基金产品,在多元化组合之下就很有可能规避债券市场上的地雷,从而享受到其它市场所带来的红利。

  为帮助投资者识别私募推介“雷区”,中国证券投资基金业协会联合星石投资制作下述手册,供大家参考。


 


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